Основные принципы формирования инвестиционного портфеля

На сегодняшний день все большее количество людей задумывается о том, что свободные деньги не могут просто лежать зашитыми в матрас: ситуация в мире меняется настолько быстро, что они могут обесцениться, или же просто будут потрачены на что-то бесполезное в долгосрочной перспективе. Деньги должны работать, однако вкладывать, не располагая всей информацией – это не эффективно, а порою просто глупо. Начинающим свой путь в мире инвестирования следует понять основные принципы инвестиционного портфеля. Они заключаются в том, что необходимо не только располагать свободными средствами, но и осознавать, с какими рисками это связано и какую доходность при этом ожидает, а главное может получить инвестор.Основные принципы формирования инвестиционного портфеля

Формирование инвестиционного портфеля основывается на трех параметрах:

  1. Безопасность, или общая степень риска;
  2. Ликвидность;
  3. Стабильность доходности.

Стоит сказать, что инвестиционный портфель не может одновременно соответствовать всем трем параметрам, так как большинство высоколиквидных и доходных активов несут в себе высокую степень риска, а надежные и безопасные не приносят достаточной прибыли. Поэтому цели инвестиционного портфеля – это, в первую очередь, соблюдение баланса между доходами и рисками, диверсификация вероятных потерь, а также получение максимально возможного дохода при минимальной рискованности ценных бумаг. Это достигается путем разделения средств среди различных типов активов.

Молодым инвесторам следует в первую очередь заполнить пробелы в знаниях, обретя понимание одного из главных умений – не поддаваться эмоциям, и начинать с более консервативных стратегий накопления капитала.

Все консервативные планы составляются с учетом трех принципов: консервативности, диверсификации, и достаточной ликвидности. Рассмотрим их подробнее.принципы инвестиционного портфеля

Принцип консервативности

Его суть заключается в том, что максимально возможные потери от высокорискованных вложений перекрывают доходы от более надежных источников. Таким образом, общая степень риска сводится не к потерям капитала, а к получению прибыли меньшей, чем планировалось. Подавляющее большинство успешных инвесторов считает, что оптимальный инвестиционный портфель должен приносить доходность равную от одной до двух годовых ставок банков наивысшей категории надежности. Не следует в самом начале идти на повышение доходов путем повышения допустимых рисков.

Принцип диверсификации

Второе основополагающее правило консервативных вкладов заключается в том, чтобы распределить средства между активами из разных областей экономики, которые имеют слабую связь друг с другом. Так можно избежать больших потерь, если в одной из них произойдет резкий спад. Проще говоря, не следует класть все яйца в одну корзину. Рекомендуется иметь в портфеле от восьми до двадцати различных видов ценных бумаг.

Принцип достаточной ликвидности

Оценка инвестиционного портфеля производится также и по ликвидности. В консервативных стратегиях следует поддерживать уровень высоколиквидных активов ровно такой, чтобы удовлетворять потребность инвестора в свободных деньгах, а также, в случае необходимости, быстро осуществить покупку высокодоходных инструментов.
Главное в инвестировании – располагать всей необходимой информацией, не поддаваться эмоциям и иметь терпение, и тогда успех не заставит себя ждать.

Оцените эту статью

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *